Фронтальная революция банковских офисов

Сегодня мы узнаем, как проходит типичный рабочий день Ольги Ананько, начальника управления поддержки операционного бизнеса в банке ВТБ Беларусь. В году она руководила проектом по внедрению системы электронного архива. В году в банке было создано управление поддержки операционной деятельности, которое Ольга возглавляет его с момента основания. Рабочий день для всех сотрудников банка ВТБ Беларусь стандартно начинается в половине девятого. Это правило для всех без исключений. Коллектив у нас женский, поэтому у всех похожие семейные заботы, дети, личная жизнь, свободное время.

Процессы: ключевые или сквозные?

О его ходе и первых результатах"Б. О" рассказал Алексей Благирев, директор по развитию систем аналитики и отчетности этой организации - Алексей, проекты по упорядочиванию клиентской базы вели многие финансовые организации, включая Сбербанк, но не всегда успешно. Почему в"Открытии" пришли к этому проекту именно сейчас?

Проводя международные операции, банк должен соответствовать уровню процесса сопровождения: функции бэк-офиса в максимальном объеме.

Перечисленные технологии действительно уже вошли в нашу жизнь, но мало кто представляет, как именно они работают. Мы решили помочь вам разобраться с тем, как на самом деле происходит роботизация бизнеса на примере банковской сферы — той самой сферы, в которой роботов внедряем мы сами. И не просто внедряем, а помогаем это делать другим, как было на Технологическом завтраке по роботизации процессов, где выступала директор по цифровой трансформации ВТБ Наталья Роменская.

Кто они, роботы? Полвека назад под роботом человек понимал либо человекоподобные машины из научно-фантастической литературы, либо промышленные устройства, при помощи которых собирают различную продукцию на заводах. Литература и заводы никуда не делись и по сей день, но вдобавок к ним появились компьютеры. Именно о таких роботах и пойдет речь дальше. В наши дни в контексте роботизации актуально говорить о следующих роботах: — — это технологии автоматизации бизнес-процессов, заключающиеся в том, что простую работу за компьютером вместо человека выполняет программный комплекс.

Чат-боты — технологии, имитирующие речевое поведение человека и предназначенные для общения с живыми людьми, к примеру, клиентами банка. Когнитивный робот — максимально продвинутая программная система, сочетающая все три перечисленных выше функционала и фактически копирующая действия человека, в том числе и в сфере принятия решений.

Взаимодействие розничного бэк-офиса с фронт-офисом — это задача, а не проблема Альфа-Банк: Взаимодействие розничного бэк-офиса с фронт-офисом — это задача, а не проблема 06 Сентября Расскажите, пожалуйста, какие системы используются в вашем банке для автоматизации бэк-офиса и чем определен их выбор? Оксана Богданович: Деятельность бэк-офиса характеризуется исполнением регламентированных действий по обслуживанию и исполнению сделок.

В розничном бэк-офисе нашего банка успешно внедрен программный продукт деятельности бэк-офиса и в целом сквозных бизнес-процессов в банке включая кредитный процесс, на основе IT-решений от компании ABBYY.

Те приложения, которыми мы пользуемся каждый день на работе, в плане удобства, очевидно, недостаточно хороши: Но и не сравнивать невозможно, поскольку мы знаем, насколько простыми и грамотными приложения могут быть! Социальный мир — это , и множество других приложений и сервисов, иметь дело с которыми комфортно и понятно. Взаимодействие же людей в мире корпоративном остается таким же хаотичным, как и лет назад.

Предположим, на работе возникает некая новая для вас проблема, и вы не знаете, кто из коллег может помочь. Что дальше? Времени она отнимает массу, а пользы для бизнес-процесса приносит немного. Да, в итоге вы найдете нужного человека, но какой ценой? Цифровая трансформация бэк-офиса и внутренних операций — насущная необходимость для всех.

Бизнес очень ждет ее, как ждет от сотрудников и от ИТ-подразделений именно цифрового формата взаимодействия, суть которого — простота, ясность, удобство. В сложных, быстро меняющихся экономических условиях нужно соответствовать новым реалиям: Цифровая трансформация позволяет очень серьезно экономить и запустить бизнес по-новому. Этот процесс распространяется как на фронт-офис, который взаимодействует с заказчиками и клиентами, так и на бэк-департаменты.

Моделирование бизнес-процессов в бэк-офисе Банка Италии

Рассмотрим каждый из этих подпроцессов более подробно. Данный процесс запускается согласно установленной в банке периодичности например, раз в полгода. Определение требований руководства банка к СМК и ее архитектуре.

Бизнес-процесс обработки платежных документов в системе состоит из нескольких этапов: Сканирование сотрудником фронт-офиса полученных от .

Спектр банковских продуктов интегрированного фронт-офиса для различных розничных точек присутствия банка 4. Функционал кредитного фронт-офиса продажа кредитов или кредитная заявка Кредитный фронт-офис банка предназначен для автоматизации всего спектра розничных кредитных продуктов банка товарных кредитов, автокредитов, ипотечных кредитов, кредитных карт и др. Он включает: Рассмотрим каждый из перечисленных блоков с точки зрения основных функций и вовлеченных сотрудников на базе"обобщенных" бизнес-процессов розничного кредитования.

Продажа кредитов представляет собой наиболее сложный и важный процесс для банка. Он включает в себя непосредственную работу, связанную с убеждением клиента, приемом информации заполнение заявки, прикрепление документов , а в случае получения положительного решения - оформление и подпись необходимого пакета документов.

Все данные функции выполняются на автоматизированном рабочем месте АРМ операциониста. Фактически эту работу выполняет либо операционист банка, работающий в точке продаж потребительских кредитов магазине, автосалоне и др. С точки зрения удобства АРМ операциониста необходимо учитывать то, что было сказано в разд. Для этого в системе предусмотрен ряд средств, в том числе: Если какие-то из ключевых полей не заполнены или заполнены некорректно, система не позволит передать заявку дальше в банк , отметит ошибки заполнения и предложит операционисту пошагово двигаться только по пропущенным или некорректно заполненным полям - словом, обеспечит наиболее быстрое корректное заполнение анкеты; невозможность корректировки формируемого пакета документов.

В системе для формирования документов и отчетов предусмотрено использование различных специализированных генераторов в частности, .

Бэк-офис, операционная эффективность и развитие бизнес-процессов в банках, 6-7 ноября 2020

Максим, что такое банкострахование и каковы его перспективы на российском рынке? Если коротко, банкострахование — это сотрудничество банков и страховых компаний в целях использования банковских каналов продаж для распространения страховых продуктов. С точки зрения бизнеса банкострахование — это предложение услуг, связанных со страхованием заемщиков банка, объектов залога и рисков самих банков, в процессе оформления кредита.

Сегодня мы наблюдаем рост потребительского кредитования — население, особенно в мегаполисах, все чаще прибегает к кредитам.

Основные участники, координирующие функционирование СМК банка . Площадка — места выполнения процессов (филиалы, отделения, бэк-офисы банка). по качеству, Положение о бизнес-процессах, Формы записей и др.).

Главная страница Коммуникации Распределение обязанностей фронт и бэк офис банка. Мидл-офис - это бухгалтерия казначейства. Трезвый расчет на холодную голову Дальновидный менеджер должен понимать - идеальное место для корпоративных порталов находится на пересечении фронт- и бэк-офисов, в срединном офисном пространстве мидл- офисе , там, где ведутся переговоры и специализируются продукты, достигаются конкурентные преимущества.

В то время как функции бэк-офиса сфокусированы на управлении ценовой политикой, а фронт-офиса - на увеличении оборота, мидл-офис ориентируется на максимизации прибыли и минимизации риска за счет координации различных информационных потоков, людей и знаний, создающих устойчивый бизнес. Проще говоря, здесь в конечном итоге определяется успех или провал компании. Роль и функции управляющих в этом пространстве знаниями сотрудников по большей мере и формируют аудиторию корпоративных порталов.

Тогда как фронт- и бэк-офисы достигли стадии относительного равновесия и паритета во многих отраслях благодаря широкому внедрению приложений для структурированных транзакций , работники мидл-офиса живут в динамичном и непредсказуемом мире. Окупится или не окупится любое внедряемое здесь приложение или технология - на порядки важнее, чем в других структурах компании.

Вам следует использовать портальную технологию для создания единой точки доступа, интегрирующей в одном интерфейсе неструктурированную работу со знаниями с уже используемыми различными -, документными и -системами. Можно ожидать, что такой интерфейс в итоге приведет к ослаблению влияния современной -метафоры. Нынешние настольные приложения разделяют и обособляют функции, интуитивно являющиеся частями одного процесса. Это похоже на звонки в разные штаты по разным телефонам.

Роботизация бизнес-процессов: пример реализованного бизнес-кейса в банковской сфере

Тренинг учит как правильно разрабатывать тестовую модель, готовить тестовые данные предусловия а также детализировано разрабатывать тест-кейсы и проводить сквозное тестирование в рамках жизненных циклов кредитования и размещения вкладов. Также, тренинг помогает понять из каких основных модулей и подсистем состоит Интеграционная Автоматизированная Банковская Система, какие функции данные модули выполняют и каким образом основные бизнес-процессы проходят через модули и подсистемы АБС, в том числе затрагивая интеграцию.

В прошлом, ведущий специалист кредитного департамента, а также руководитель бэк-офиса в коммерческих банках. Общий опыт работы в банковском секторе — 8 лет.

миддл- и бэк-офис. Что представляет собой работа в бэк-офисе банка . мидл-офис Определение основных и вспомогательных бизнес-процессов.

Комплексный подход к автоматизации банков С 21 по 24 октября года в Алуште прошла Ежегодная конференция"Автоматизация банковской деятельности", организованная компанией , которая специализируется на разработке и внедрении информационных систем в сфере автоматизации банков и финансовых предприятий. В конференции приняли участие представители 39 банков, а также компаний — спонсоров мероприятия: В ходе конференции участники прослушали доклады о продуктах, призванных решить широкий ряд самых актуальных задач, стоящих сегодня перед банками.

В докладах сотрудников компании были представлены такие темы: Повышение быстродействия системы";"Аналитическая система ::";"Программный комплекс фронт-офисных систем универсальных розничных продаж банковских продуктов";"Решение для автоматизации скоринга и управления кредитными рисками :: — система для интернет-банкинга и работы с пластиковыми картами";"Расширение функциональности системы управления процессом кредитования ::

Системы - увидеть процесс и... изменить

Член правления, директор департамента обслуживания клиентов малого бизнеса ВТБ24 Надия Черкасова рассказала о возможностях новой банковской платформы и стратегии развития услуг для предпринимателей, включающих маркетплейс, кассовые решения и удаленную идентификацию. Банк завершил очень масштабный проект внедрения АБС.

Почему этот проект столь важен для бизнеса? Внедрение новой -платформы — это качественный рывок вперед, особенно если речь идет об АБС — базовой системе для каждого банка.

стандартный клиентский менеджер в офисе нашего банка . В идеале мой бэк-офис С. М.: Безусловно. Менять нужно не только бизнес-процессы, но и . Основными экспертными площадками при подготовке.

Похожие проекты помогает оптимизировать процесс технического обслуживания военных самолётов Техническое обслуживание военно-воздушных судов — длительный, сложный и дорогостоящий процесс. Он включает в себя дозаправку самолёта, пополнение боезапаса, а также предполётный и послеполётный осмотр высококвалифицированным персоналом.

Инженеры американской компании , специализирующейся в области авиастроения и авиакосмической техники, попытались усовершенствовать процесс техобслуживания военных самолётов с помощью имитационного моделирования . Читать далее Строительная компания адаптируется к усложнению условий проведения земляных работ с помощью имитационной модели является крупнейшей строительной компанией на Ближнем Востоке и занимает е место на международной арене.

располагает офисами и проектами в более чем 40 странах, а штат сотрудников насчитывает более человек. Был подписан контракт на подготовку участка под строительство. Сразу после подписания контракта клиент и местные органы власти установили новые, более жёсткие требования к процессу работы. Установленные ограничения подразумевают, что график работ претерпит значительные изменения, а вместе с ним изменится и общая стоимость завершения проекта. Читать далее Оптимизация бизнес-процессов с помощью науки о данных и имитационного моделирования Крупнейшие мировые компании используют методы науки о данных, даталогии, для отслеживания постоянно меняющейся ситуации на рынках.

Но как наука о данных связана с имитационным моделированием? Как их совместное применение может помочь увеличить прибыль? Читать далее Анализ стратегий управления при переходе к серийному производству самолётов Группа компаний приняла участие в проекте , направленному на создание -решения для уменьшения рисков, планирования и поддержки принятия решений при переходе к серийному производству в областях авиа- и судостроения.

Для оценки работы участники решили создать имитационную модель сборочной линии самолётов . Читать далее Оптимизация графиков приёма пациентов:

Построение системы менеджмента качества банка

Для фронт-офисных операций на первый план выступает оптимальная организация бизнес-процессов. Бурное развитие банковской розницы заставляет вносить соответствующие модификации в информационные банковские технологии. Массовый характер операций по обслуживанию частного клиента выдвигает новые требования к информационным системам по параметрам быстродействия, оперативности в перестройке технологий и т.

Реально наблюдаемая картина наплыва посетителей в банковские офисы приводит многих к выводу о непригодности АБС к исполнению фронт-офисных функций и необходимости вынесения последних во внешние фронт-офисные системы. В других случаях использование внешних программных продуктов, выполняющих некоторую предварительную обработку информации, диктует правовая база. При этом оказывается, что разделение функций на фронт-офисные и бэк-офисные является достаточно условным, зависящим во многом и от технологии оказания услуг которая в свою очередь определяется нормативными положениями и правилами , и от функциональности внешних программных средств.

RPA — Robotic Process Automation — это технологии автоматизации бизнес- процессов, Если вы вспомните, как выглядел поход в отделение банка в х, малую часть работы, а основные ее массивы скрыты в бэк-офисе! Робот в сфере процессов — это программное обеспечение.

Консолидация данных из различных информационных систем Хранение первичных данных и расчетных показателей, сквозная навигация по данным из любого отчета Технологии и Реальная поддержка оперативного изменения методик Сопровождение изменений законодательства в банковской сфере и инструкций ЦБ РФ . . — единый программный комплекс для автоматизации деятельности всех подразделений банка либо финансовой компании, связанных с формированием и обслуживанием кредитного портфеля.

Применяется на всех этапах работы с кредитным портфелем, начиная от рассмотрения заявки на кредит и до осуществления действий по возврату просроченной задолженности. Возможности и отличительные характеристики: Автоматизация бизнес-процессов на новейшей технологической платформе Революционные показатели производительности Обеспечение расчетов и взаимодействия со всеми основными расчетными системами Универсальные адаптеры обмена с внешними системами . — программный продукт, обеспечивающий единый источник качественной информации о клиентах банка и позволяющий собирать согласованные и обогащенные данные о клиентах посредством интеграционных сервисов, которые обрабатывают большие объемы информации из различных приложений в режиме реального времени или в пакетном режиме.

Корпоративный клиент лицам банковских услуг через интернет. Система позволяет клиенту проводить все необходимые банковские операции, а также осуществлять мониторинг и контроль.

Организация бизнес-процессов - Как я управляю своим бизнесом